С 1998 года все больше и больше профессионалов в отрасли недвижимости работают с учетом целого свода правил, направленных на выявление и пресечение фактов отмывания денег и финансирования терроризма.

Статистика правонарушений

Столкнувшись с подозрительными сделками, агенты и владельцы специализированных агентств обязаны сообщать Tracfin о своих подозрениях. Но многие из них игнорировали эти обязательства и даже избегали какого-либо контроля до 2009 года в виду отсутствия компетентных надзорных органов.

Тем не менее, сегодня недобросовестные специалисты рискуют получить до десяти лет лишения свободы и штраф в размере 750 000 евро за нарушения, предусмотренные санкциями Национальной комиссии.

В 2016 году из 65 000 «сообщений о подозрениях», поступивших в Tracfin, только 84 получены от агентов по недвижимости. Это кажется мизерным показателем по сравнению с 848 000 транзакций в сфере недвижимости в прошлом году.

По словам прокурора Ниццы, 500-750 миллионов евро подпольных денег вошли бы во Францию через покупку пяти роскошных вилл в Cup-d’Antibes российским олигархом Сулейманом Керимовым, обвиненным 23 ноября в «отмывании денег при отягчающих обстоятельствах».

Борьба с отмыванием денег

Чтобы помочь специалистам выявлять подозрительные транзакции, в январе во Франции планируется выпустить первое практическое руководство, посвященное передовым методам в сфере недвижимости и строительства. Издание появится на книжных полках, благодаря инициативе Королевского института дипломированных геодезистов (RICS).

Руководство «Недвижимость против отмывания денег и финансирования терроризма» затрагивает темы правовых обязательств в отношении процедур внутреннего контроля, обучения, информации, бдительности сотрудников о правонарушениях. Также в пособии раскрываются наиболее распространенные модели мошенничества, призванные скрыть источник незаконных средств.

Smurfing

Отдельный раздел посвящен такому виду мошенничества как «smurfing». Он заключается в разделении средств, подлежащих отмыванию, на несколько сумм ниже порога обнаружения программным обеспечением банков. Сообщники, получившие разделенный капитал, или «Smurfs» получают комиссию. Данная схема, как утверждают чиновники, помогла злоумышленникам отмыть не один десяток тысяч евро от незаконного оборота наркотиков.

Но самым распространенным правонарушением в сфере недвижимости остается взяточничество. В случае денежного вознаграждения, покупатель и продавец охотно скрывают часть цены сделки с недвижимостью, руководствуясь негласным соглашением.

Наконец, «ссуда» — заключается в сокрытии происхождения средств посредством имитируемого кредита через подставных лиц либо посредством юридического соглашения с компанией по недвижимости. Как правило, в такой схеме кредитор и заемщик — это один и тот же человек.

Вооружившись этими знаниями, нотариусам и специалистам по недвижимости будет легче распознать в лице клиента мошенника и сообщить о своих подозрениях в Tracfin.

Александр Машинский
Написать комментарий
Написать комментарий